أساسيات تداول الأسهم
تداول الأسهم هو عملية شراء وبيع أسهم الشركات المتداولة في البورصة بهدف تحقيق الربح. إليك الأساسيات:
1. فهم الأسهم
• السهم يمثل ملكية جزئية في الشركة.
• عند شراء سهم، فإنك تمتلك جزءًا صغيرًا من تلك الشركة.
• تصدر الشركات الأسهم لجمع الأموال من أجل النمو والتوسع.
2. أنواع التداول في الأسهم
• التداول اليومي – شراء وبيع الأسهم خلال نفس اليوم.
• التداول المتأرجح (Swing Trading) – الاحتفاظ بالأسهم لعدة أيام أو أسابيع للاستفادة من الاتجاهات قصيرة المدى.
• التداول المركز (Position Trading) – الاحتفاظ بالأسهم لأشهر أو سنوات بناءً على الاتجاهات طويلة المدى.
• المضاربة السريعة (Scalping) – تنفيذ صفقات سريعة للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة.
3. البورصات والوسطاء
• يتم تداول الأسهم في البورصات مثل بورصة نيويورك (NYSE) وناسداك (Nasdaq).
• يعمل الوسيط كوسيط بين المشترين والبائعين (مثل TD Ameritrade وInteractive Brokers).
4. المفاهيم الأساسية في التداول
• سعر العرض وسعر الطلب – أعلى سعر يرغب المشتري في دفعه مقابل أقل سعر يقبله البائع.
• أمر السوق مقابل أمر الحد – الشراء/البيع بالسعر الحالي للسوق مقابل تحديد سعر معين لتنفيذ الصفقة.
• السوق الصاعدة مقابل السوق الهابطة – السوق الصاعدة (Bull Market) تعني ارتفاع الأسعار، بينما السوق الهابطة (Bear Market) تعني انخفاض الأسعار.
5. التحليل الأساسي مقابل التحليل الفني
• التحليل الأساسي – تقييم أداء الشركة المالي، والأرباح، والاتجاهات الصناعية.
• التحليل الفني – استخدام الرسوم البيانية والأنماط والمؤشرات للتنبؤ بحركة الأسعار.
6. إدارة المخاطر
• تنويع المحفظة – توزيع الاستثمارات عبر أسهم أو قطاعات مختلفة.
• أوامر وقف الخسارة – البيع تلقائيًا عند وصول السهم إلى سعر معين لتقليل الخسائر.
• تحديد حجم الصفقة – تخصيص جزء معين فقط من رأس المال لكل صفقة.
7. سيكولوجية التداول
• السيطرة على المشاعر مثل الخوف والطمع أمر بالغ الأهمية.
• الالتزام بخطة التداول وتجنب القرارات العاطفية يساعد في الحفاظ على الانضباط.
stock strategy
2. كيف يعمل تداول الأسهم
البورصات: منصات يتم فيها شراء وبيع الأسهم (مثل NYSE، NASDAQ).
حساب الوساطة: تحتاج إلى فتح حساب وساطة لتداول الأسهم. تقوم شركات الوساطة عبر الإنترنت مثل Robinhood أو E*TRADE أو TD Ameritrade بتسهيل التداول.
سعر العرض والطلب: سعر العرض هو ما يرغب المشترون في دفعه، وسعر الطلب هو ما يطلبه البائعون. الفرق بينهما يسمى السبريد.
3. مفاهيم أساسية
أمر السوق: شراء أو بيع السهم فورًا بأفضل سعر متاح.
أمر الحد: شراء أو بيع السهم بسعر محدد أو أفضل.
أمر الإيقاف: يتم تنفيذ أمر السوق عندما يصل السهم إلى سعر محدد.
التوزيعات: مدفوعات تقوم بها الشركة للمساهمين، عادة من الأرباح.
التقلب: مدى تقلبات أسعار الأسهم.
4. أنواع التداول
التداول اليومي: شراء وبيع الأسهم في نفس اليوم للاستفادة من التحركات قصيرة الأجل.
تداول الأرجوحة: الاحتفاظ بالأسهم لعدة أيام أو أسابيع للاستفادة من الاتجاهات متوسطة الأجل.
الاستثمار طويل الأجل: الاحتفاظ بالأسهم لسنوات، مع التركيز على نمو الشركة والتوزيعات.
5. تحليل الأسهم
التحليل الأساسي: تقييم الصحة المالية للشركة، بما في ذلك الإيرادات والأرباح وإمكانات النمو.
المقاييس الرئيسية: نسبة P/E، ربحية السهم (EPS)، نسبة الدين إلى حقوق الملكية، وعائد التوزيعات.
التحليل الفني: دراسة الرسوم البيانية للأسعار وأنماطها للتنبؤ بالتحركات المستقبلية.
الأدوات: المتوسطات المتحركة، RSI، MACD، ومستويات الدعم والمقاومة.
6. المخاطر والمكافآت
المخاطر: أسعار الأسهم يمكن أن تكون متقلبة، وقد تخسر المال إذا تحرك السوق ضدك.
المكافآت: إمكانية تحقيق عوائد كبيرة إذا ارتفع سعر السهم أو تم دفع توزيعات.
7. استراتيجيات للمبتدئين
التنويع: وزع استثماراتك عبر قطاعات مختلفة لتقليل المخاطر.
متوسط التكلفة بالدولار: استثمر مبلغًا ثابتًا بانتظام بغض النظر عن ظروف السوق.
البحث: دائمًا قم ببحث عن الشركات قبل الاستثمار.
8. الآثار الضريبية
ضريبة الأرباح الرأسمالية: يتم فرض ضريبة على الأرباح من بيع الأسهم. الأرباح قصيرة الأجل (الاحتفاظ بأقل من سنة) تخضع لضريبة أعلى من الأرباح طويلة الأجل.
9. أخطاء شائعة يجب تجنبها
التداول العاطفي (مثل البيع الذعر أثناء انخفاض السوق).
الإفراط في التداول (الشراء والبيع المتكرر يمكن أن يؤدي إلى رسوم عالية وخسائر).
عدم وجود استراتيجية واضحة أو خطة خروج.
10. كيف تبدأ
افتح حساب وساطة.
ابدأ باستثمار صغير وتعلم مع stock strategy .
استخدم التداول الورقي (التداول التجريبي) للتدرب دون مخاطرة بأموال حقيقية.
